Un gran número de individuos, ciudadanos italianos y europeos, se están trasladando al extranjero, cambiando su lugar de residencia por las más variadas razones: personales, familiares, profesionales, de estudios, etc.
International Lawyers Associates se dirige tanto al simple ciudadano como a la empresa en el contexto más amplio de un proyecto serio de planificación fiscal internacional y ofrece un amplio abanico de soluciones para comenzar, en el sentido literal del término, una nueva vida en el país extranjero elegido mediante la puesta en marcha de todas las relaciones institucionales, bancarias, administrativas, etc., necesarias para establecerse de manera más o menos estable en el extranjero.
De hecho, muchos sujetos están interesados en trasladar el centro de sus intereses a un país diferente al de origen, manteniendo con éste último una relación intensa, con estancias por periodos significativos.
El objetivo de nuestros consultores, abogados y expertos fiscales es proteger y preservar el patrimonio de los clientes mediante la deslocalización en bancos extranjeros especialmente fiables.
Las preguntas que el defendido formula normalmente a nuestros expertos son básicamente dos: ¿es lícito transferir capital al extranjero? Y sobre todo, ¿cómo se puede transferir capital al extranjero sin cometer un delito?
Los analistas financieros afirman que nuestros bancos son sólidos. El temor a una crisis financiera ha llevado a muchos ahorradores a pensar en trasladar su capital al extranjero.
Obviamente, más allá de la necesidad de proteger sus ahorros, muchos deciden deslocalizar su patrimonio financiero para pagar menos impuestos.
En este caso no nos encontramos ante un caso ilícito ya que trasladar capital al extranjero representa un acto totalmente legal. Sin embargo, hay procedimientos y normas que hay que cumplir para evitar sanciones costosas.
Obviamente, se da un caso en el que sacar dinero fuera de Italia es ilícito. Es decir, cuando se tiene intención de blanquear el dinero resultante o fruto de ganancias por evasión fiscal.
International Lawyers Associates puede proporcionar asistencia seria y profesional para protegerle de cualquier demanda por cualquier tipo de acto ilícito, tanto fiscal como penal.
¿Cuál es procedimiento para deslocalizar el patrimonio?
- Paso del dinero por la frontera
Se permite el traslado de dinero más allá de la frontera si la cifra a transferir no supera los 10 000 €. Si se supera esa cantidad es necesario declararlo en la oficina de aduanas al menos un día antes de la fecha de salida.
En el caso de tratarse de un capital sustancial, se solicitará información adicional, como por ejemplo, el motivo por el cual se pretende transferir el dinero.
La declaración puede presentarse de forma telemática. En la página web de la Oficina de Aduanas se puede descargar el formulario de solicitud a rellenar.
Para cantidades inferiores a 10 000 € no es necesario notificarlo a las autoridades. Si usted incumple la ley, aunque solo sea por un euro, las consecuencias pueden ser nefastas. Se paga una tasa que se estima en la retirada del 10% al 30% de la cantidad excedida. Si la cantidad excedida supera a su vez los 10 000 €, la retirada se sitúa entre el 30% y el 50%.
Pongamos dos ejemplos. Un ciudadano tiene intención de cruzar la frontera con 18 000 € pero no lo declara a la Oficina de Aduanas. Pagará, puesto que la retirada es progresiva, el 30% de 8000 €, que es la cifra que excede el límite de 10 000 €. La sanción, por lo tanto, corresponderá al pago de 2400 €.
Ejemplo número dos. Un ciudadano cruza la frontera con 100 000 € y, también en este caso, no lo declara en la Oficina de Aduanas. En este caso, la retirada será de un máximo que corresponderá al 50% de la cantidad excedente. En este caso, la sanción resulta muy grave: 45 000 €, que es la mitad de 90 000 €.
- Movimiento de dinero de forma telemática
Respecto al paso físico del dinero, la utilización de un sistemá telemático representa un método más seguro ya que permite rastrear la transferencia.
Es suficiente con actuar como si se estuviese realizando una transferencia cualquiera. La única diferencia es que la cuenta de destino está en el extranjero. Hay que saber cómo abrir una cuenta en el extranjero y, sobre todo, hacerlo. Es evidente que solo los bufetes jurídicos altamente especializados como International Lawyers Associates mantienen vínculos y relaciones fluidas con instituciones bancarias extranjeras sólidas y fiables. También es muy importante elegir países extranjeros que ofrezcan al cliente el requisito de la impermeabilidad contra los ataques procedentes del país de origen.
Para transferir capitales por vía telemática debe quedar claro que el usuario no incurre en sanciones, pero que sí paga a menudo elevadas comisiones. Afortunadamente, si la transferencia se realiza desde Italia a otro país de la Unión Europea —independientemente de si está en la zona euro—, simplemente no se aplica la comisión. Si el país de destino está fuera de la UE sí se pagará comisión. Este punto cobra especial relevancia por que las comisiones varían de un país a otro.
- Trasferencia a través de empresas especializadas
Es el método más común: contratar con intermediarios (tales como Western Union, Travelex Money Transfer o BancoPosta Money Gram) que se encargan de realizar el proceso de transferencia al completo.
También por este sistema se establecen límites para la cantidad máxima a transferir y que varía de una compañía a otra. Para cantidades mayores es necesario recurrir a un consultor de la empresa; toda la operación será más complicada pero también más segura.
International Lawyers Associates acompañará a su defendido paso a paso hasta la realización de la misma deslocalización.